Windykacja i Zarządzanie Wierzytelnościami

Współczesne rynki finansowe charakteryzują się dużym czynnikiem ryzyka. Długi i wierzytelności stają się
towarem, który nabywany i zbywany w odpowiedni sposób może przynieść zyski. Odpowiednie zarządzanie
należnościami i wierzytelnościami wymaga specjalistów, których wiedza poparta jest doświadczeniem.

„To, co cenię sobie na studiach podyplomowych w WSB w Chorzowie, to zajęcia prowadzone przez doświadczonych
wykładowców-praktyków oraz miła atmosfera na zajęciach. Takie studia to sama przyjemność”
Michał Hanzel

Cel
Jednym z ważniejszych elementów utrzymania płynności finansowej jest efektywne zarządzanie wierzytelnościami w przedsiębiorstwie, rozumiane jednak nie tylko jako windykacja zaległych płatności czy ich dochodzenie na drodze sądowej.
Zarządzanie wierzytelnościami to przemyślany i spójny proces postępowania z każdą należnością od momentu jej powstawania, aż do momentu uzyskania zapłaty, bądź wpisania jej w straty (w przypadku braku zapłaty), ale także i później.
Dla realizacji tych procesów przedsiębiorstwa stosują różne rozwiązania: od organizacji własnych działów windykacyjno-prawnych po sprzedaż wierzytelności. Zwykle jednak wybierane są rozwiązania mieszane, a więc realizacja wybranych procesów wewnątrz firmy oraz delegowanie pozostałych do wyspecjalizowanych firm zewnętrznych.
Niniejsze studia mają na celu przekazanie uczestnikom wiedzy i umiejętności koniecznych do samodzielnego opracowania i wdrożenia systemu zarządzania wierzytelnościami ściśle odpowiadającego potrzebom reprezentowanych przez nich przedsiębiorstw.

Uczestnicy
Do adresatów studiów zaliczamy pracowników zajmujących się nadzorowaniem procesów zarządzania wierzytelnościami, pracowników działów sprzedaży i działów handlowych, pracowników działów windykacji oraz samodzielnych przedsiębiorców a także przedstawicieli firm działających w branży zarządzania wierzytelnościami.

Wykładowcy
Kadrę dydaktyczną stanowią konsultanci zajmujący się zawodowo dochodzeniem należności oraz wykładowcy i praktycy z doświadczeniem w zabezpieczaniu należności i kontraktów handlowych.

Praktyczny charakter studiów
Zajęcia realizowane są w formie wykładów oraz programu praktycznego (warsztaty) – nauki poprzez ćwiczenia. Studia prowadzone są w formie aktywizującej wszystkich uczestników.

Bezpłatne szkolenia, dodatkowe zaświadczenia
Wydział Zamiejscowy w Chorzowie oferuje słuchaczom możliwość uzyskania dodatkowych kwalifikacji poprzez uczestnictwo w 4 bezpłatnych szkoleniach. Udział w każdym z nich zostanie potwierdzony zaświadczeniem.

Program studiów,

I. Organizacja procesu zarządzania wierzytelnościami w przedsiębiorstwie

1. Strategie zarządzania wierzytelnościami - 4 godz.
ocena wiarygodności kontrahentów * kalkulacja cen oraz warunków płatności * monitorowanie i windykacja należności * czynniki determinujące wybór strategii
2. Podejście procesowe w zarządzaniu wierzytelnościami - 8 godz.
cele organizacji w kontekście zarządzania wierzytelnościami * definiowanie, organizacja i dokumentowanie procesów * uczestnicy procesów * outsourcing procesów
3. Komunikacja w procesie zarządzania wierzytelnościami - 12 godz.
tryby komunikacji w organizacjach * bariery i zakłócenia w przepływie informacji * ochrona informacji niejawnych * organizacja i prowadzenie spotkań
4. Praca zespołowa i kierowanie zespołami - 12 godz.
budowanie zespołu * zarządzanie przez cele, delegowanie zadań * motywowanie * kontrola i ocena pracy zespołu

II. Rola działu handlowego w procesie zarządzania wierzytelnościami

1. Formy organizacyjne przedsiębiorstw - 8 godz.
dokumenty rejestrowe i identyfikacyjne przedsiębiorcy * reprezentacja i pełnomocnictwo, odpowiedzialność za zobowiązania w zależności od formy działalności * organy rejestrowe, rejestry, ewidencje – jak sprawdzić kontrahenta * wywiadownie gospodarcze – rodzaje oferowanych raportów * okresowa aktualizacja informacji i dokumentów
2. Umowa handlowa - 12 godz.
dokumenty potwierdzające zawarcie umowy i/lub istnienie zobowiązania * tryb i formy zawierania umów * istotne postanowienia umowy * klauzule w umowach gospodarczych – tworzenie i przykłady zastosowania (np. kary umowne, postępowanie reklamacyjne, inne) * międzynarodowe umowy handlowe – zarys problematyki: wybór języka, prawa oraz sądu właściwego do prowadzenia ewentualnego sporu.
3. Zabezpieczanie należytego wykonania umowy. Odpowiedzialność za nie wykonanie lub nienależyte wykonanie umowy - 12 godz.
rodzaje i dobór zabezpieczeń * odpowiedzialność odszkodowawcza na zasadach ogólnych (art. 471 k.c.) – przesłanki * zakres dopuszczalnej umownej modyfikacji "kodeksowych zasad odpowiedzialności" a zasada swobody umów * opóźnienie i zwłoka, odsetki umowne i ustawowe, kara umowna i odstępne
4. Negocjacje handlowe w kontekście zabezpieczania należności - 12 godz.
typologia klientów * komunikacja werbalna i niewerbalna * techniki aktywnego słuchania * etapy rozmowy handlowej (kiedy rozmawiać o zabezpieczeniach) * zasady i reguły negocjacyjne * przygotowanie merytoryczne do negocjacji

III. Windykacja wierzytelności krajowych, windykacja transgraniczna.

1. Pojęcie wierzytelności i zobowiązania. Podział wierzytelności - 8 godz.
wierzytelności pieniężne i niepieniężne * przyszłe, okresowe, wymagalne i nie wymagalne * odsetki - pojęcie i sposoby obliczania * przedawnienie roszczeń
2. Monitoring należności - 8 godz.
formuła kontaktu z dłużnikiem, pozytywne relacje z kontrahentem * działania przed i po upływie terminu płatności * uznanie długu, nowacja, rozłożenie należności na raty * strategia dalszego postępowania
3. Mediacje. Umowy w toku windykacji. Zabezpieczanie spłat - 24 godz.
wezwanie do zapłaty i jego wymogi formalne * porozumienia, umowy, ugody w toku mediacji * rodzaje i dobór zabezpieczeń, zabezpieczenia umowne i przymusowe * windykacja własna, windykacja przez podmioty trzecie: kancelarie i firmy windykacyjne – korzyści i zagrożenia, dobór form współpracy
4. Postępowanie sądowe - 8 godz.
przygotowania formalnoprawne - dokumenty i informacje dla potrzeb postępowania * celowość wszczęcia i wybór odpowiednich procedur sądowych - zawezwanie do próby ugodowej, sądowe postępowanie zabezpieczające * postępowanie w sprawach gospodarczych; postępowanie nakazowe i upominawcze; postępowanie uproszczone * koszty i opłaty związane z postępowaniem sądowym
5. Postępowanie egzekucyjne - 12 godz.
tytuł egzekucyjny i klauzula wykonalności * organy egzekucyjne i ich właściwość * przebieg postępowania egzekucyjnego * prawa i obowiązki wierzyciela, koszty postępowania
6. Postępowanie upadłościowe - 8 godz.
upadłość likwidacyjna i upadłość z możliwością zawarcia układu * zgłoszenie wierzytelności * monitorowanie postępowania * rady wierzycieli
7. Sprzedaż wierzytelności - 4 godz.
umowa cesji * zabezpieczenie interesów cedenta * aspekty podatkowe sprzedaży wierzytelności * cesja wierzytelności w zapisach księgowych
8. Negocjacje windykacyjne - 12 godz.
przygotowanie do rozmowy windykacyjnej * rozmowa telefoniczna a negocjacje bezpośrednie * windykacja miękka (model dyscyplinujący) a windykacja twarda (model krytyczny) * czas w negocjacjach windykacyjnych
9. Techniki wywierania wpływu - 12 godz.
dostosowanie stylu negocjowania do typu dłużnika * operowanie sankcjami * zawieranie kontraktu psychologicznego i egzekwowanie zobowiązań * rozpoznawanie i reagowanie na gry psychologiczne i manipulację ze strony dłużnika

miesiące nauki 9
liczba godzin 176
liczba zjazdów 10
Forma zaliczenia
Egzamin końcowy w formie testu sprawdzający wiedzę